43 Kredietrisicobeheer op verstrekte gelden
Van de uitgezette gelden kan het volgende overzicht worden
gegeven
verstrekte geldleningen x 1 miljoen
Risicogroep
Met/zonder
(hypothecaire)
zekerheid
Restant -
schuld in
guldens
In
Woningcorporaties met garanties WSW
Zonder
203,7
87
Overige toegestane instellingen
Zonder
31,0
13
Totaal
234,7
100
Gezien het feit dat voor de leningen aan de woning
corporaties het waarborgfonds sociale woningbouw garant
staat en de overige leningen ondergebracht zijn bij
ondernemingen met een goede credit rating (voor de inhoud
van dit begrip wordt verwezen naar het treasurystatuutkan
het risico als minimaal worden beschouwd.
Naast de in vorenstaand overzicht opgenomen leningen zijn
er nog leningen aan de Stichting Stadskantoor voor 42
miljoen. De Stichting Stadskantoor is de stichting waarin
het stadskantoor en het zwembad "De Blauwe Golf" zijn
ingebracht. Voorts zijn er nog voor ruim 30 miljoen
leningen aan en aandelen in op afstand gezette bedrijven
welke voorheen tot de gemeente behoorden dan wel
voortvloeien uit gemeentelijke activiteiten.
5
44 Intern liquiditeitsbeheer
De interne liquiditeitsprognoses laten nog te wensen over.
De liquiditeitsontwikkeling van de gemeentelijke
exploitatie is steeds beter te plannen, de
liquiditeitsplanning van de investeringen blijft de zwakke
schakel in het planningsproces. Stap voor stap wordt daarin
echter verbetering gebracht. Een eerste proeve van het
meerjaren-investeringsplan is gereed gekomen. In het
begrotingsjaar zal dit verder worden uitgebouwd. Bij de
huidige vrij stabiele rente-ontwikkeling zijn de
financiële risico's ten gevolge van misschattingen in het
investeringstempo minimaal.
Een grove benadering geeft het volgende beeld van het
intern liquiditeitenbeheer
Bedragen per kwartaal x 1 miljoen
Kasgeldlimiet
le kw
2e kw
3® kw
4® kw
Omvang begroting per 1 januari 2001
584,9
584, 9
584, 9
584,9
1 Toegestane kasgeldlimiet
In procenten van de grondslag
In bedrag
8,2
48,0
8,2
48,0
8,2
48,0
8,2
48,0
2 Omvang vlottende korte schuld
Opgenomen gelden 1 jaar
Schuld in rekening-courant
Gestorte gelden door derden 1 jaar
Overige geldleningen niet zijnde vaste schuld
13,9
38,7
21, 9
3 Vlottende middelen
Contante gelden in kas
Tegoeden in rekening-courant
Overige uitstaande gelden 1 jaar
10,9
Toets kasgeldlimiet
4 Totaal netto vlottende schuld (2 - 3)
Toegestane kasgeldlimiet (1)
Ruimte /Overschrijding (-):(! - 4)
-10,9
48,0
58,9
13, 9
48.0
34.1
38,7
48,0
9,3
21, 9
48.0
26.1
