43 Kredietrisicobeheer op verstrekte gelden
Van de uitgezette gelden kan het volgende overzicht worden
gegeven
verstrekte geldleningen x 1 miljoen
Risicogroep
Met/zonder
(hypothecaire)
zekerheid
Restant-
schuld in
euro's
In
Woningcorporaties met garanties WSW
Zonder
86,7
81,0
Overige toegestane instellingen
Zonder
20,4
19,0
Totaal
107,1
100
Gezien het feit dat voor de leningen aan de
woningcorporaties het waarborgfonds sociale woningbouw
garant staat en de overige leningen ondergebracht zijn bij
ondernemingen met een goede credit rating (voor de inhoud
van dit begrip wordt verwezen naar het treasurystatuutkan
het risico als minimaal worden beschouwd.
Naast de in vorenstaand overzicht opgenomen leningen zijn
er nog leningen verstrekt aan de Stichting Stadskantoor
voor 19 miljoen. De Stichting Stadskantoor is de
stichting waarin het stadskantoor en het zwembad "De Blauwe
Golf" zijn ingebracht. Voorts zijn er nog voor ruim 13,6
miljoen leningen aan en aandelen in op afstand gezette
bedrijven welke voorheen tot de gemeente behoorden dan wel
voortvloeien uit gemeentelijke activiteiten.
44 Intern liquiditeitsbeheer
De interne liquiditeitsprognoses laten nog te wensen over
(zie ook 4.1). De liquiditeitsontwikkeling van de
gemeentelijke exploitatie is steeds beter te plannen. De
liquiditeitsplanning van de investeringen blijft nog de
zwakke schakel in het planningsprocesStap voor stap wordt
daarin echter verbetering gebracht.
Bij de huidige vrij stabiele rente-ontwikkeling zijn de
financiële risico's ten gevolge van misschattingen in het
investeringstempo minimaal.
Een grove benadering geeft het volgende beeld van het
intern liquiditeitenbeheer
Bedragen per kwartaal x 6 1 miljoen
Kasgeldlimiet
le kw
2e kw
3e kw
«t>
Omvang begroting per 1 januari 2002
295,4
295,4
295,4
295, 4
1 Toegestane kasgeldlimiet
In procenten van de grondslag
In bedrag
8,2
24 ,2
8,2
24,2
8,2
24,2
8,2
24,2
2 Omvang vlottende korte schuld
Opgenomen gelden 1 jaar
Schuld in rekening-courant
Gestorte gelden door derden 1 jaar
Overige geldleningen niet zijnde vaste schuld
15,3
12,7
16,6
20,7
3 Vlottende middelen
Contante gelden in kas
Tegoeden in rekening-courant
Overige uitstaande gelden 1 jaar
Toets kasgeldlimiet
4 Totaal netto vlottende schuld (2 - 3)
Toegestane kasgeldlimiet (1)
Ruimte /Overschrijding (-)(1 - 4)
15,3
24,2
8,9
12,7
24,2
11,5
16, 6
24,2
7,6
20,7
24,2
3,5