57 -140
Stand leningen per 1 januari 2015 11.943.760
Vervroegde aflossingen
Aflossingen in 2015 2.471.603
Nieuwe leningen in 2015 2.500.000
Stand per 31 december 2015 11.972.157
a. 2 Kasgeldlimiet (renterisico van de vlottende schuld)
Voor de hoogte van de vlottende schulden (korter dan 1 jaar) geldt de kasgeldlimiet als norm.
Deze norm is voor gemeenten vastgesteld op 8,5% van de jaarlijkse begrotingsomvang.
Voor 2015 was de begrotingsomvang 23.500.000 waardoor de berekende kasgeldlimiet uitkomt op
1.997.500. Dit betekent dat een financieringstekort tot een bed rag van maximaal 1.997.500
gefinancierd mag worden met kortlopende middelen, zoals krediet in rekening-courant, daggeld of
kasgeldleningen.
Het verloop van de kasgeldlimiet over 2015 is in de volgende tabel weergegeven, waaruit blijkt dat
de gemeente binnen deze limiet is gebleven.
Kasgeldlimiet per 31 december 2015(Bedragen x EUR 1.000)
BUDGET
REALISATIE
1: jan-
2: apr-
Jaar
mrt
jun
3: jul-sep
4: okt-dec
Jaar
Vlottende schuld
Opgenomen gelden 1 jaar
0
0
0
0
0
Schuld in rekening-courant
668
0
0
0
167
Gestorte gelden door derden 1 jaar
0
0
0
0
0
Overige geldleningen niet zijnde vaste
schuld
0
0
0
0
0
Totaal vlottende schuld
0
668
0
0
0
167
Vlottende middelen
Uitgeleende gelden 1 jaar
0
0
0
0
0
Contante gelden in kas
0
0
0
0
0
Tegoeden in rekening-courant
0
49
249
1.135
358
Overige uitstaande gelden 1 jaar
0
0
0
0
0
Totaal vlottende middelen
0
0
49
249
1.135
358
Toets kasgeldlimiet
Totaal netto vlottende schuld
0
668
-49
-249
-1.135
-191
Toegestane kasgeldlimiet
1.998
1.998
1.998
1.998
1.998
1.998
Ruimte Overschrijding (-)
1.998
1.330
2.047
2.247
3.133
2.189
b. Kredietrisico.
Kredietrisicobeheer is het beheersen van de risico's die mogelijk kunnen voortvloeien uit
waardedaling van de vaste uitzettingen ten gevolge van het niet (tijdig) na kunnen komen van de
verplichtingen door de tegenpartij als gevolg van insolventie of deficit.
