Stand leningen per 1 januari 2016 11.972.156
Vervroegde aflossingen
Aflossingen in 2016 882.151
Nieuwe leningen in 2016 0
Stand per 31 december 2016 11.090.005
o. 2 Kasgeldlimiet (renterisico van de vlottende schuld)
Voor de hoogte van de vlottende schulden (korter dan 1 jaar) geldt de kasgeldlimiet als norm.
Deze norm is voor gemeenten vastgesteld op 8,5% van de jaarlijkse begrotingsomvang.
Voor 2016 was de begrotingsomvang 22.000.000 waardoor de berekende kasgeldlimiet uitkomt op
1.870.000. Dit betekent dat een financieringstekort tot een bedrag van maximaal 1.870.000
gefinancierd mag worden met kortlopende middelen, zoals krediet in rekening-courant, daggeld of
kasgeldleningen.
Het verloop van de kasgeldlimiet over 2016 is in de volgende tabel weergegeven, waaruit blijkt dat
de gemeente binnen deze limiet is gebleven.
Kasgeldlimiet per 31 december 2016(Bedragen x EUR 1.000)
BUDGET
REALISATIE
1: jan-
2: apr-
Jaar
mrt
jun
3: jul-sep
4: okt-dec
Jaar
Vlottende schuld
Opgenomen gelden 1 jaar
0
0
0
0
0
Schuld in rekening-courant
747
793
0
0
385
Gestorte gelden door derden 1 jaar
0
0
0
0
0
Overige geldleningen niet zijnde vaste
schuld
0
0
0
0
0
Totaal vlottende schuld
0
747
793
0
0
385
Vlottende middelen
Uitgeleende gelden 1 jaar
0
0
0
0
0
Contante gelden in kas
0
0
0
0
0
Tegoeden in rekening-courant
0
0
359
268
157
Overige uitstaande gelden 1 jaar
0
0
0
0
0
Totaal vlottende middelen
0
0
0
359
268
157
Toets kasgeldlimiet
Totaal netto vlottende schuld
0
747
793
-359
-268
228
Toegestane kasgeldlimiet
1.870
1.870
1.870
1.870
1.870
1.870
Ruimte Overschrijding (-)
1.870
1.123
1.077
2.229
2.138
1.642
b. Kredietrisico.
Kredietrisicobeheer is het beheersen van de risico's die mogelijk kunnen voortvloeien uit
waardedaling van de vaste uitzettingen ten gevolge van het niet (tijdig) na kunnen komen van de
verplichtingen door de tegenpartij als gevolg van insolventie of deficit.
56 -143