Agendapunt 18
Voorstel 72/165
Stiens, 11 december 1972,
Onderwerp:
Rekening-courant
overeenkomst,
Aan
de gemeenteraad
Van de Stichting "De Spaarbank", alhier, is een verzoek ingekomen om ingaande
1 januari 1973 de met haar gesloten rekening-courantovereenkomst te beeindigen
en een nieuwe overeenkomst af te sluiten met de Amsterdam-Rotterdam Bank N.V.
kantoor Leeuwarden, zul'ks in verband met de fusie der beide bankinstellingeno
De werkzaamheden zullen in hoofdzaak bij de spaarbank, als onderdeel van de
Amro-bank, blijven berusten.
De bepalingen van de bestaande rekening-courantovereenkomst met de Stichting
"De Spaarbank" zullen dan 00k - behoudens enkele incidentele wijzigingen -
in de overeenkomst met de Amro-bank onveranderd bestendigd blijven.
Ten aanzien van het renteloos tegoed, ad f» 10„000,dat de gemeente tot
dusverre bij de spaarbank aanhield voor de door haar verrichte werkzaamheden
is overeengekomen, dat dit komt te vervallen en hiervoor jaarlijks een vast
bedrag van f, 750>in rekening wordt gebracht,
De rentestandaard wordt gewijzigd in dier voege, dat wegens debetrente, in de
lopende overeenkomst bepaald op een half procent per halve maand, in rekening
zal worden gebracht 1boven het promesse-disconto van de Mederlandsche Bank,
terwijl de creditrente, tot dusverre 3^j° per jaar naar dagelijkse berekening,
zal worden verlaagd tot 2f>, gestaffeld over het volledige saldo.
Hoewel zoi-rel de debet- als creditrente beduidend lager zijn achten wij de voor-
waarden acceptabel daar het in ons voornemen ligt - evenals tot dusverre -
louter het benodigde werkkapitaal voor de dagelijkse betalingen bij de bank
aan te houden. Ofschoon een crediet tot maximaal f, 250,000,in rekening-
courant wordt aangeboden, menen wij dat niet tot een versnippering van het
crediet moet worden overgegaan, temeer daar in dat geval tevens de voor 1973
reeds goedgekeurde rekening-courantovereenkomst met de ff.Y. Bank voor Ueder-
landsche Gemeenten te s-Gravenhage zou moeten worden herzien, Zowel uit
het oogpunt van rente-vergoeding - laatsgenoemde bankinstelling vergoedt 2-^fo
per jaar, benevens 1^ per jaar voor het tegoed dat een gehele kalendermaand in
rekening is gebleven - als uit beleggingsoogpunt d.m.v, kasgeldleningen,
deposito's, e.d, bij een aanhoudend hoog banksaldo komt het ons uit efficiency-
overwegingen aanlokkelijker voor de beschikbare middelen zoveel mogelijk bij
een bankinstelling, in casu de H.V. Bank voor Uederlandsche Gemeenten te
concentreren, Deswege is 00k de bepaling opgenomen, die de gemeente-ontvanger
verplicht, een debetsaldo bij de Amro-Bank op zo kort mogelijke termijn te
liquideren, hetzij door overschrijdingen via de R.V, Bank voor Dederlandsche
Gemeenten, hetzij door versnelde invordering van uitstaande vorderingen, te
storten bij de Amro-Bank,
Daar in feite de spaarbank reeds een tweetal jaren draait onder auspicien van
de Amro-Bank mag worden verwacht, dat ten aanzien van het dienstenpakket van de
bank zich geen wijzigingen zullen voordoen,
Aangezien de wijzigingen - behoudens de reeds genoemde door de gemeente te be-
talen vergoeding en de rente-percentages - overigens slechts van formele aard
zijn, achten wij deze alleszins acceptabel en wij stellen u dan 00k voor het
betreffende ontwerp-besluit met de bijbehorende ontwerp-overeenkomst tot be-
sluit te verheffen,
Burgemeester en wethouders van Leeuwarderadeel,
de secretaris, de burgemeester,
J.P, v.d. K00I
H. BOSCHMA
