Agenddapunt6.
Voorstelnr84/118. Stiens, 18 oktober 1984.
Onderwerp:
geldlening
Aan
de gemeenteraad
In november en december a.s. worden een drietal 11 en 11leningen ver-
vroegd afgelost, éen en ander tôt een bedrag van 481 .200, Hiervoor
moet een boeterente van in totaal 7.218,worden betaald, welk bedrag
in éénmaal ten laste van de post rente en provisie op hoofdstuk XII van
de gewone dienst kan worden gebrachtIn de herfinanciering is voorzien
bij raadsbesluit van 28 juni 1984 en wel tegen een rentepercentage van
8Het hierdoor blijkende budgettaire voordeel beloopt een bedrag van
11.511,Met dit bedrag daalt de rente, welke wordt omgeslagen in de
kapitaallasten over de diverse objekten. In zijn voile omvang komt dit
bedrag in de begroting 1985 voor het eerst tôt uitdrukking.
Inmiddels is de rente op de kapitaalmarkt gedaald tôt rond de 8%. Dit
maakt het aantrekkelijk een tweetal 9%-leningen, welke in 1985 voor het
eerst met een boeterente van 1i% mogen worden afgelost, ook daadwerke-
lijk vervroegd af te lossen. Het gaat hierbij om een vervroegde aflos-
sing van 954.000,De boeterente bedraagt f 14.310,éénmalig te
voldoen op het tijdstip van vervroegde aflossing.
Het budgettaire voordeel van alleen de vervroegde aflossing van
f 954.000,bedraagt bij herfinanciering tegen 7 7/8%, 1 1/8% van dit
bedrag is f 10.732,50. Tôt het jaar 2000 loopt dit voordeel iv.m. gere-
gelde jaarlijkse aflossing terug tôt f 715,50 in het jaar 2000. In ab-
solute zin wordt het totale voordeel over deze période (1986 t/m 2000)
berekend op 85.860,welk bedrag meer verschuldigd zou zijn indien
niet vervroegd wordt afgelost. De boeterente ad f 14.310, wordt aldus
ruimschoots goedgemaakt
Hoewel volstaan kon worden met een herfinanciering van f 1.000.000,
hebben wij overwogen dat de rente thans gunstig is voor de consolidatie
van een deel van de ongedekte kapitaaluitgaven dat nu nog met kort geld
wordt gefinancierdAldus wordt bij de berekening van het rente-omslag-
percentage voor de begroting 1985 voor dat deel zekerheid verkregen
voor 7,875%. Het bedrag van de te sluiten geldlening hebben wij daarom
bepaald op f 1.500.000,Omdat de twee leningen pas in de loop van
1985 vervroegd worden afgelost, zijn ze dat jaar nog volledig betrokken
in de rente-omslag. De nieuwe lening van f 1.500.000,komt daarom
eerst in mindering op de ongedekte kapitaaluitgaven.
Voor de vaste lening van 1.500.000,hebben wij offerte gevraagd bij
een 3-tal instellingen. De aanbieding van het ABP te Heerlen werd door
ons geaccepteerdHoewel de verschillen marginaal waren, was deze de
gunstigste voor wat betreft het effektieve rentepercentage.
- 2 -