pFJCm^ERHOUs^CDPERS B
4 4
4
1 I 4
3. RESULTATEN
5
In onderstaand overzicht is de samenstelling van het exploitatieresultaat weergegeven (x 1.000
2004 2003
interestbaten 399 493
interestlasten gg 99
interestmarge 213 304
overige opbrengsten:
- vergoeding schuldregeling 1.032 1.011
- overige baten 27 16-
- huren 3 3
- vergoeding budgetbeheer 732 605
- vergoeding BISH-coördinatie 163 155
- vergoedingen WSNP 220 197
2.177 1.987
2.490 2.291
Kosten
personeelskosten 1.738 1 402
huisvestingskosten 152 532
automatiseringskosten 149 35
bestuurskosten 16 5
algemene kosten 237 192
2.292 1.866
exploitatieresultaat vóór
dotaties aan voorzieningen
dotaties:
- risicofonds Icrediet-
nemers
- fonds kwijtschelding
bij overlijden
- pensioenverplichtingen
13
(4)
198
10
10
17
425
16
37
Exploitatieresultaat
44a
Gewaarmerkt als staat
waarop onze verkjaring
dd. - 8 m 2005
mede heirat-hing heeft.
Het verschil tussen het exploitatieresultaat van 182.000,- positief en een begroot positief saldo van
52.000= kan als volgt worden geanalyseerd:
exploitatie 2004 begroting 2004 verschillen
Baten
saldo interest
overige opbrengsten
313
113
426
272
98
370
41
15
56
Schuldregelingsactiviteiten niet BISH 76
BISH-activiteiten: schuldregeling 873
budgetbeheer 732
projectvergoeding 163
WSNP-activiteiten 220
2.064
65
731
563
159
160
1.678
11
142
169
4
60
386
2.490
2.048
442
Lasten
personeelskosten
huisvestingskosten
automatiseringskosten
bestuurskosten
algemene kosten
1.738
152
149
16
237
1.480
105
136
16
199
(2.292)
(1.936)
(258)
(47)
(13)
(0)
(38)
(356)
dotaties aan fondsen:
- risicofonds krediet
nemers
- kwijtschelding bij
overlijden
- pensioenvoorziening
13
-4
198
(16)
25
15
20
112
(60)
18
2
24
44
Exploitatieresultaat
182
52
130
De opbrengsten liggen 22% hoger dan begroot. Dit heeft een verdrievoudiging van het beJT°te
bedrijfsresultaat opgeleverd. Ondanks het inzetten van extra perpne^],éjl'i|^|d^^fe®P^egtra^
kosten en het starten met de afschrijving op het pand van de GKB mHfcce^di,^^t4ls4yj|jalvc een goed
resultaat gehaald in 2004.
waarop onze verklaring
d.d.
mede betrekking heeit
